据媒体报道，美联储正在审查华尔街巨头摩根士丹利的财富管理部门，以调查该银行是否采取了足够的控制措施，来防止富裕的外国客户洗钱。
　　据知情人士透露，美联储一直在调查摩根士丹利，在接受新的外国客户之前，该行是如何审查他们的身份及其资金来源的。几年前，在监管机构发现该行对客户的尽职调查和反洗钱工作不足后，这一例行审查升级为了调查。
　　美联储曾私下谴责摩根士丹利没有按照要求做出所有的改变，摩根士丹利财富管理业务负责人Andy Saperstein一直在与美联储官员会面，讨论他和他的团队将如何解决发现的这些问题。
　　对于摩根士丹利的财富管理业务来说，富裕外国客户是一个相对较小但重要的新收入来源。摩根士丹利的财富管理业务为客户管理着总计约5万亿美元的资产。在过去大约五年的时间里，摩根士丹利加大了对专门服务海外客户的金融顾问的招聘力度，其中许多客户来自拉丁美洲。
　　虽然大多数美国富人都有财务顾问或财富管理公司，但很多拉美人却没有，或者至少没有总部设在美国的公司，这对各大美国银行来说也是一块肥肉。
　　知情人士表示，早在2020年，美联储就发现摩根士丹利在审查外国理财客户方面缺乏风险管理控制措施，它向摩根士丹利提供了一份需要解决的问题清单。
　　当美联储一年之后再度对问题清单进行检查时，发现许多问题未能得到解决，到了2022年，美联储发现依旧如此。
　　之后，摩根士丹利高管Saperstein来到美联储，提出了一项计划，说明该行将如何一劳永逸地解决这些问题。他和他的团队还有大约18个月的时间才能完成他提出的计划。
　　财富管理业务是摩根士丹利的一个重要收入来源，已占到总收入的近50%，在并购和交易部门的低迷期，财富管理业务显得更加突出。
　　向外国客户提供财富管理业务由首席执行官James Gorman牵头的，他在4月份的财报电话会议上表示，有兴趣在美国、亚洲和拉丁美洲的一些地区获得更多的客户资产。
　　与此同时，摩根士丹利还在接受另一项涉嫌洗钱的调查，美国司法部、证券交易委员会和其他联邦机构一直在调查摩根士丹利是否允许一名委内瑞拉商人，帮助该国前石油部长通过该银行洗钱。
（文章来源：财联社）